Sidebar Menu
Managementul riscului de fraudă
- Detalii
- Categorie: Management
- Accesări: 3
Frauda poate să fie provocată de mai mulţi factori. Astfel regăsim factorii care generează riscul de fraudă în decontare şi care sunt determinaţi de:
Gestionarea bazelor de date de clienţi, care pleacă de la lucrătorul de ghişeu, respectiv introducerea corectă a detaliilor legate de datele de identificare ale clientului, specimenele de semnături, ale tuturor celor care au drepturi (pe
Managementul riscului sistemic
- Detalii
- Categorie: Management
- Accesări: 6
Preocuparea privind riscul sistemic revine Băncii Naţionale a României, care este conştientă că sistemele de plăţi şi decontări fac legătura între activităţile din sectorul financiar şi cel din sistemul economic real, scopul ei principal fiind de prevenire a transmiterii unor dificultăţi financiare în sistemul bancar.
Cauzele acestui risc sistemic le găsim în:
- deficienţe în sistemele de
Managementul riscului sistemului informatic
- Detalii
- Categorie: Management
- Accesări: 5
Datorită rolului central al informaticii în activitatea bancară, riscurile aferente activităţii informatice pot face obiectul unei clasificări pe trei niveluri.
Calificăm astfel riscul informativ 1, categoria de riscuri legate de studiile informatice. Este vorba de riscul legat de probabilitatea unor erori în conceperea programelor informatice, denumite şi “risc de securitate logică”.
Citește mai mult: Managementul riscului sistemului informatic
Managementul riscului de decontare
- Detalii
- Categorie: Management
- Accesări: 6
Modalitatea de derulare a tranzacţiilor care determină transferurile de fonduri, rezultă din înţelegerea dintre două părţi privind efectuarea unui schimb, care este finalizată prin încheierea unei tranzacţii. Acesta conţine de regulă două etape:
Prima constă în livrarea unui bun, prestarea unui serviciu sau transferul de proprietăţi asupra unui activ financiar;
A doua parte din transferurile de
Importanta managementului riscurilor operaţionale
- Detalii
- Categorie: Management
- Accesări: 2
Pentru estimarea probabilităţii apariţiei riscului operaţional se utilizează sistemul de evaluare a indicatorilor calitativi (concluziile auditorilor, a auditorilor interni, a comisiei de cenzori a băncii) şi cantitativi (informaţia privind volumul, rulajul şi pierderile, nivelul de risc al activităţii, exprimat prin stabilitatea veniturilor). Managementul riscului operaţional se bazează pe o
Citește mai mult: Importanta managementului riscurilor operaţionale
Prevenirea categoriilor de riscuri operaţionale
- Detalii
- Categorie: Management
- Accesări: 3
Prevenirea riscului de decontare se face prin stabilirea clară a competenţelor de primire, acceptare, decontare din conturi, deschideri de conturi, blocări bine definite de sume şi respectate ca atare, în aşa fel încât in momentul stabilirii unui risc care a generat fraudă, responsabilitatea să fie clar determinată, la fel şi vinovatul sau vinovaţii. Nu este singurul motiv pentru care stabilirea
Citește mai mult: Prevenirea categoriilor de riscuri operaţionale
Importanta contabilitatii manageriale in gestiunea riscului operaţional
- Detalii
- Categorie: Management
- Accesări: 3
Munca operativă şi de contabilitate este organizată în unităţile teritoriale ale băncilor comerciale. Contabilitaea propriu-zisă este ţinută la nivelul cerinţelor băncilor comerciale din Direcţiile Generale sau Direcţiile de Specialitate, Contabilitate şi Informatică etc.
În unitaţile operative există serviciul sau biroul contabilitate. Munca este organizată pe grupe, după felul şi volumul
Citește mai mult: Importanta contabilitatii manageriale in gestiunea riscului operaţional
Pagina 6 din 2021
Cele mai citite
- Romanizarea si etapele romanizarii
- Dimitrie Cantemir - personalitate multilaterala a culturii romanesti
- Funcţiile eticii şi rolul ei în societate
- Unificarea Dacilor intr-un singur stat unitar sub conducerea lui Burebista
- Factorii care influenţează evoluţia turismului
- Conceptul, trăsăturile şi elementele statului
- Imunităţile, privilegiile şi facilităţile diplomatice
- Rolul şi funcţiile administraţiei publice locale
- Imaginea de sine şi percepţia socială
- Condițiile de validitate, esențiale, pentru încheierea contractului (condiții de fond)
- DIFERENȚE ÎNTRE CONDUCĂTOR, LIDER ȘI MANAGER. ETIMOLOGIE
- Faptele juridice ilicite si celelalte fapte juridice extracontractuale cauzatoare de prejudicii
- Raspunderea contractuala si remediile neexecutarii contractului
- Răspunderea internaţională a statelor
- Funcţiile şi activitatea misiunilor diplomatice
