Pin It

Izvoarele dreptului bancar prezintă următoarele particularităţi:

  • ponderea înaltă a actelor normative subordonate legii;
  • dinamismul înalt al dezvoltării legislaţiei bancare.

Izvoarele pot fi:

a)      interne (art. 130 Constituţie)

legi generale:

  • legea cu privire la SA 02.04.1997,
  • legea cu privire la leasing 28.04. 2005,
  • legea cu privire la gaj 2001,
  • legea cu privire secretul comercial,
  • codul civil

legi speciale:

  • legea BNM,
  • legea instituţiilor financiare,
  • legea cambiei 21.07.1993,
  • legea cu privire la bani 15.12.1992,
  • legea asociaţiilor de economii şi împrumut 2007,
  • legea cu privire la organizaţiile de microfinanţare 2004,
  • actele normative emise de BNM – regulamentul BNM cu privire la licenţierea băncilor 15.08.1996, regulamentul privind deschiderea, modificarea şi închiderea conturilor la băncile licenţiate din RM din 25.11.2004, instrucţiunea BNM cu privire la deschiderea conturilor în străinătate din 13.11.2003

b)      internaţionale

convenţiile internaţionale:

  • Geneva din 1930 cu privire la cambie,
  • legea uniformă a cambiei şi taxa de timbru în operaţiunile cambiale;
  • convenţia de la Geneva cu privire cec, legea uniformă a cecului şi taxa de timbru în operaţiunile cu cecuri;

uzanţele comerciale internaţionale standardizate

  • regulile şi uzanţele uniforme cu privire la acreditivul documentar elaborate de către Camera de Comerţ de la Paris cunoscute sub denumirea de 600 a Camerei Naţionale 01.07.2007;
  • publicaţia 522 a Camerei de comerţ internaţional de la Paris 01.01.2008;
  • directiva UE 2006/48/CE Parlamentului şi Consiliului UE 14.06.2006;
  • directiva 2001/24 privind dizolvarea şi lichidarea instituţiilor de credit;
  • standardele internaţionale elaborate sub egida organizaţiei internaţionale de standardizare si uniformizare.