Indiferent ce mijloace sau metode de comunicare se folosesc în activitatea de ofertare a serviciilor şi produselor bancare trebuie:
♦ să se afle ce doreşte clientul - aceasta înseamnă cunoaşterea, identificarea şi chiar anticiparea cerinţelor clienţilor.
♦ să se ofere produsu lsau serviciul solicitat de client - aceasta înseamnă ca oferta de produse şi servicii să fie adecvată, la preţuri corespunzătoare (accesibile pentru client), de calitate, care să întâmpine şi chiar să depăşească aşteptările clientului. Aceasta presupune ca între toate departamentele/unităţile unei bănci să existe o comunicare eficientă, cooperativă pentru transmiterea informaţiilor, concepţiilor şi opiniilor. întreg personalul trebuie să fie implicat şi consultat, întrucât numai o bună comunicare este cheia unei bune calităţi decizionale.
♦ să se studieze concurenţa - banca trebuie să cunoască adevărata concurenţă, slăbiciunile şi punctele ei tari, prin analizarea şi evaluarea periodică a informaţiilor relevante despre competitori, în vederea contracarării sau diminuării acţiunilor acestora pe piaţă.
♦ să se stabilească politica de preţ a produselor noi, în vederea promovării lor şi pătrunderii pe piaţă. Politica de preţ reprezentând decizia luată de conducere bazată pe analiza prealabilă a costurilor şi a situaţiei pe piaţă (respectiv intensitatea cererii, dimensiunea pieţei, nivelul de preţ al competiţiei), are ca scop realizarea obiectivului propus prin planul de marketing.
♦ să se stabilească cât de corect este percepută imaginea produsului de către clienţii actuali şi potenţiali. Ceea ce înseamnă că trebuie să se dezvolte o imagine reală, care să corespundă cu dezvoltarea activităţilor şi cu calitatea produselor oferite, imagine care să fie unică.
♦ să se utilizeze metode şi tehnici de promovare a vânzărilor care cresc valoarea produselor sau serviciilor în ochii clientului, dar numai dacă ele reflectă exact calitatea acestora.
♦ să se reflecte permanent tendinţele pieţei - aceasta înseamnă că trebuie să urmărească schimbările social-economice care pot influenţa comportamentul de cumpărare al clienţilor.